Главная | Справочник | Нормативные документы | Обратная связь | Подписка на новости | Архив | Консультации юристов

Новое в законодательстве

Банковский тест ПОД/ФТ

Авторизация



Банковские операции

расчеты



30.06.2017 года истекает срок, в течение которого участники платежной системы, являющиеся клиентами Банка России, должны выполнить требования к защите информации при осуществлении переводов денежных средств в рамках платежной системы Банка России, установленные Положением Банка России от 24.08.2016 N 552-П.

 

Начиная с 1 июля 2017 года кредитные организации обязаны обеспечить прием национальных платежных инструментов во всех своих технических устройствах, предназначенных для осуществления расчетов с использованием платежных карт, включая банкоматы, а также в технических устройствах, предназначенных для осуществления расчетов с использованием платежных карт, всех организаций, индивидуальных предпринимателей, с которыми у таких кредитных организаций заключены договоры об осуществлении расчетов по операциям с использованием платежных карт или национальных платежных инструментов.

Основание: Федеральный закон от 01.05.2017 № 88-ФЗ

 

О списании средств со спецсчета платежного агента

Банк списал деньги по исполнительным документам со специального банковского счета поставщика коммунальных услуг, открытого платежному агенту.

Подробнее...  

В соответствии с пунктом 1.1 статьи 86 Кодекса банки обязаны сообщать в налоговые органы об открытии (о закрытии) счетов организациям, индивидуальным предпринимателям, физическим лицам, не являющимся индивидуальными предпринимателями.

Подробнее...  

Вопрос 12

Исполнение содержащихся в исполнительном документе требований при недостаточности денежных средств на банковском счете осуществляется в соответствии с положениями части 9 статьи 70 Федерального закона "Об исполнительном производстве", согласно которым банк перечисляет имеющиеся средства и продолжает дальнейшее исполнение по мере поступления денежных средств на счет должника до исполнения содержащихся в исполнительном документе требований в полном объеме.

Подробнее...  

Вопрос 11

В силу пункта 5 статьи 213.24 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» кредитная организация обязана уведомить финансового управляющего об имеющихся у нее вкладах, счетах, ином имуществе и о договоре аренды банковской ячейки (сейфа) гражданина, признанного банкротом, не позднее пяти рабочих дней со дня, когда стало известно или должно было стать известно о признании гражданина банкротом. В данном пункте не установлен способ направления уведомления финансовому управляющему банком.

По мнению Банка России, является ли надлежащим способом исполнения обязанности банка, установленной п. 5 ст. 213.24 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», направление уведомления финансовому управляющему посредством факсимильной, электронной связи (электронная почта) или опубликование банком сведений в Системе межведомственного электронного взаимодействия (федеральная государственная информационная система http://smev.gosuslugi.ru)?

Подробнее...  

Вопрос 10

10.1 Банк открывает именной блокированный целевой счет (далее – ИБЦС) физическим лицам, имеющим право в соответствии с Законом города Москвы от 14.06.2006 № 29 «Об обеспечении права жителей города Москвы на жилые помещения» на получение субсидии для приобретения или строительства жилого помещения.

Может ли ИБЦС быть отнесен к категории специальных банковских счетов в соответствии с Инструкцией Банка России от 30.05.2014 №153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов»? Как законодательно определена специфика правового режима ИБЦС?

Подробнее...  

Вопрос 9

9.1 В соответствии со ст. 37 ГК РФ суммы пенсий, пособий, а также иные, выплачиваемые на содержание подопечного средства подлежат зачислению на отдельный номинальный счет, открываемый опекуном или попечителем на имя подопечного (бенефициара). Номинальный счет может открываться владельцу счета для совершения операций с денежными средствами, права на которые принадлежат другому лицу – бенефициару. Права на денежные средства, поступающие на номинальный счет, в том числе владельцам счета, принадлежат бенефициару.

С учетом того, что правовой режим номинального счета не в полной мере определен действующим законодательством, просим разъяснить, к какой категории счетов относится указанный номинальный счет? Действует ли какой-либо специальный правовой режим для номинального счета?

Подробнее...  

Вопрос 8

Судебная практика банкротства граждан показывает наличие проблем, связанных с применением п. 4 ст. 213.28. Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» с целью недопущения освобождения гражданина от обязательств.

Поддерживает ли Банк России необходимость пересмотра и усиления ответственности недобросовестных должников в процедуре банкротства, в том числе увеличение оснований для не освобождения должников от долгов по окончанию процедур банкротства?

Подробнее...  

Вопрос 7

Какова позиция Банка России по следующему вопросу:

При наличии заключенного договора залога прав требований по счету, будет ли залогодержатель иметь приоритет перед налоговым органом (при наличии арестов, приостановок)?

Обязательны ли к исполнению арест и приостановки налоговых органов при наличии залога на счете?

Подробнее...  


« ПерваяПредыдущая12345678910СледующаяПоследняя »

Поиск

Новое на сайте