Главная | Справочник | Нормативные документы | Обратная связь | Подписка на новости | Архив | Консультации юристов
 

Новое в законодательстве

Авторизация



Банковские операции

о банках



С 01.01.2017 года Указанием Банка России от 17.11.2016 N 4205-У установлен порядок принятия Комитетом банковского надзора Банка России решения о признании лица лицом, связанным с кредитной организацией (входящим в группу связанных с кредитной организацией лиц), на основании мотивированного суждения, направления требований кредитной организации и рассмотрения обращений кредитной организации.

Подробнее...  

С 01.01.2017 года вступило в силу Указание Банка России от 17.11.2016 года № 4206-У, которым внесены изменения в Положение Банка России от 29 августа 2012 года N 386-П «О реорганизации кредитных организаций в форме слияния и присоединения».

Подробнее...  

С начала 2017 года кредитные организации должны учесть следующие изменения, вступившие в силу:

Подробнее...  

Размер собственных средств кредитных организаций, в которых допускается размещать средства компенсационного фонда возмещения вреда и компенсационного фонда обеспечения договорных обязательств саморегулируемых организаций в области инженерных изысканий, архитектурно-строительного проектирования, строительства, реконструкции, капитального ремонта объектов капитального строительства, не может быть менее 100 млрд. рублей по состоянию на последнюю отчетную дату.

Основание: Постановление Правительства РФ от 27.09.2016 № 970

 

С 10.10.2016 года внесены изменения в Указание Банка России от 31 марта 2014 года № 3219-У "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации изменений, вносимых в устав кредитной организации, и выдаче лицензии на осуществление банковских операций в связи с изменением статуса кредитной организации с банка на небанковскую кредитную организацию либо в связи с изменением вида небанковской кредитной организации".

Подробнее...  

С 19.06.2016 вступает в силу Указание Банка России от 15.04.2016 № 3998-У, которым вносятся изменения в порядок оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лиц, входящих в органы управления кредитной организацией.

Подробнее...  

С 28 мая 2016 года вступает в силу Указание Банка России от 21.03.2016 № 3982-У, которым внесены изменения в Инструкцию Банка России от 2 апреля 2010 года № 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций".

Подробнее...  

Вопрос 11

В п. 1.1 Указания Банка России от 01.04.2014 N 3223-У "О требованиях к руководителям службы управления рисками, службы внутреннего контроля, службы внутреннего аудита кредитной организации" установлено обязательное требование о наличии у руководителей СВА кредитных организаций высшего экономического или юридического образования, а при отсутствии такого образования - иного высшего образования и квалификации в области управления рисками, и (или) внутреннего контроля, и (или) аудита.

Считается ли экономическим высшее образование по специальности "Государственное и муниципальное управление" с присвоенной квалификацией "Менеджер", если исходя из Общероссийского классификатора специальностей по образованию, утвержденного Постановлением Госстандарта России от 30.09.2003 N 276-ст "О принятии и введении в действие Общероссийского классификатора специальностей по образованию", данная специальность входит в группу специальностей "Экономика и управление"?

Что понимается под иным высшим образованием и квалификацией в области управления рисками, и (или) внутреннего контроля, и (или) аудита?

Подробнее...  

Вопрос 10

Согласно абз. 4 п. 2 Приложения 3 к Положению N 242-П руководитель и служащие СВА имеют право привлекать при осуществлении проверок служащих кредитной организации и требовать от них обеспечения доступа к документам, иной информации, необходимой для проведения проверок.

В соответствии с Принципом 5 Рекомендаций в каждом банке должно быть утверждено положение о службе внутреннего аудита, определяющее цели, статус и полномочия службы внутреннего аудита. В комментарии к Принципу 5 Рекомендаций указано, что в положении о СВА должны быть закреплены полномочия напрямую контактировать с любым сотрудником банка, проверять любое подразделение и направление деятельности банка, иметь неограниченный и безусловный доступ к любым документам, записям, папкам, данным и материальным объектам, находящимся в собственности банка.

Вправе ли кредитная организация самостоятельно устанавливать во внутреннем положении о СВА порядок и формы привлечения сотрудников кредитной организации при проведении проверок со стороны СВА?

Подробнее...  

Вопрос 9

Согласно п. 4.10.1 Положения N 242-П СВА обязана осуществлять проверки по всем направлениям деятельности кредитной организации. Объектом проверок являются любое подразделение и служащий кредитной организации.

В Приложении 3 к Положению N 242-П приведен перечень вопросов, подлежащих изучению в ходе аудиторских проверок, в разрезе осуществляемых кредитной организацией операций и других сделок. План работы СВА в каждой кредитной организации должен отражать специфику деятельности конкретной кредитной организации, а также содержать график проведения проверок.

В соответствии с п. 5.3 Положения N 242-П оценка качества СВК проводится на основании оценки выполнения нормативных требований и с учетом результатов проверок, осуществленных Банком России.

Международная практика, в частности Рекомендации, позволяет применять риск-ориентированный подход при подготовке плана проверок, осуществляемого СВА.

Правомерно ли применение риск-ориентированного подхода при осуществлении СВА проверок?

Возможно ли установление в графике проведения аудиторских проверок временных интервалов, превышающих год, для проверки подразделений и направлений деятельности, несущих низкий или пониженный риск?

Включает ли Банк России в методологию оценки качества работы СВА ее статус, полномочия и принципы работы или только результаты проверок?

Подробнее...  


« ПерваяПредыдущая1234567СледующаяПоследняя »

Поиск

Новое на сайте