Главная | Справочник | Нормативные документы | Обратная связь | Подписка на новости | Архив | Консультации юристов

Новое в законодательстве

Банковский тест ПОД/ФТ

Авторизация



Банковские операции

банковские счета



С 01.07.2017 года установлены требования к кредитным организациям, которым предоставляется право на открытие счетов эскроу для расчетов по договорам участия в долевом строительстве.

Подробнее...  

О списании средств со спецсчета платежного агента

Банк списал деньги по исполнительным документам со специального банковского счета поставщика коммунальных услуг, открытого платежному агенту.

Подробнее...  

Постановлением Правительства от 27 апреля 2017 г. N 498 с 01.07.2017 года установлены  требованиями к кредитным организациям, которым предоставляется право на открытие счетов эскроу для расчетов по договорам участия в долевом строительстве.

Подробнее...  

Вопрос 12

Исполнение содержащихся в исполнительном документе требований при недостаточности денежных средств на банковском счете осуществляется в соответствии с положениями части 9 статьи 70 Федерального закона "Об исполнительном производстве", согласно которым банк перечисляет имеющиеся средства и продолжает дальнейшее исполнение по мере поступления денежных средств на счет должника до исполнения содержащихся в исполнительном документе требований в полном объеме.

Подробнее...  

Вопрос 11

В силу пункта 5 статьи 213.24 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» кредитная организация обязана уведомить финансового управляющего об имеющихся у нее вкладах, счетах, ином имуществе и о договоре аренды банковской ячейки (сейфа) гражданина, признанного банкротом, не позднее пяти рабочих дней со дня, когда стало известно или должно было стать известно о признании гражданина банкротом. В данном пункте не установлен способ направления уведомления финансовому управляющему банком.

По мнению Банка России, является ли надлежащим способом исполнения обязанности банка, установленной п. 5 ст. 213.24 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», направление уведомления финансовому управляющему посредством факсимильной, электронной связи (электронная почта) или опубликование банком сведений в Системе межведомственного электронного взаимодействия (федеральная государственная информационная система http://smev.gosuslugi.ru)?

Подробнее...  

Вопрос 10

10.1 Банк открывает именной блокированный целевой счет (далее – ИБЦС) физическим лицам, имеющим право в соответствии с Законом города Москвы от 14.06.2006 № 29 «Об обеспечении права жителей города Москвы на жилые помещения» на получение субсидии для приобретения или строительства жилого помещения.

Может ли ИБЦС быть отнесен к категории специальных банковских счетов в соответствии с Инструкцией Банка России от 30.05.2014 №153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов»? Как законодательно определена специфика правового режима ИБЦС?

Подробнее...  

Вопрос 9

9.1 В соответствии со ст. 37 ГК РФ суммы пенсий, пособий, а также иные, выплачиваемые на содержание подопечного средства подлежат зачислению на отдельный номинальный счет, открываемый опекуном или попечителем на имя подопечного (бенефициара). Номинальный счет может открываться владельцу счета для совершения операций с денежными средствами, права на которые принадлежат другому лицу – бенефициару. Права на денежные средства, поступающие на номинальный счет, в том числе владельцам счета, принадлежат бенефициару.

С учетом того, что правовой режим номинального счета не в полной мере определен действующим законодательством, просим разъяснить, к какой категории счетов относится указанный номинальный счет? Действует ли какой-либо специальный правовой режим для номинального счета?

Подробнее...  

Вопрос 8

Судебная практика банкротства граждан показывает наличие проблем, связанных с применением п. 4 ст. 213.28. Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» с целью недопущения освобождения гражданина от обязательств.

Поддерживает ли Банк России необходимость пересмотра и усиления ответственности недобросовестных должников в процедуре банкротства, в том числе увеличение оснований для не освобождения должников от долгов по окончанию процедур банкротства?

Подробнее...  

Вопрос 7

Какова позиция Банка России по следующему вопросу:

При наличии заключенного договора залога прав требований по счету, будет ли залогодержатель иметь приоритет перед налоговым органом (при наличии арестов, приостановок)?

Обязательны ли к исполнению арест и приостановки налоговых органов при наличии залога на счете?

Подробнее...  

Вопрос 6

Согласно позиции Банка России, изложенной в письмах от 17.07.2014 N 31-2-11/3653, от 04.05.2016 года от 4 мая 2016 г. N 31-2-6/4180), банк вправе закрыть счет юридического лица, исключенного из ЕГРЮЛ, при наличии остатка на таком счете.

Вправе ли банк зачислить денежные средства, составляющие остаток по счету, в доходы банка незамедлительно после прекращения договора банковского счета, до момента истечения установленного ст. 196 ГК РФ срока исковой давности (3 лет)?

В случае отрицательного ответа на данный вопрос, на каком счете банку следует учитывать невостребованные остатки денежных средств для возможности закрытия банковских счетов клиентов - юридических лиц, исключенных из ЕГРЮЛ?

Подробнее...  


« ПерваяПредыдущая12345678910СледующаяПоследняя »

Поиск

Новое на сайте