Главная | Справочник | Нормативные документы | Обратная связь | Подписка на новости | Архив | Консультации юристов
 

Новое в законодательстве

Авторизация



Банковские операции >> О банках >> Разъяснения Банка России вопросов о платежных агентах

Разъяснения Банка России вопросов о платежных агентах

27.02.2012 21:00

Банком России подготовлены ответы на вопросы, касающиеся деятельности платежных агентов и банковских платежных агентов в рамках Федеральных законов № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» и № 103-ФЗ «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами».

В частности регулятор пояснил:

1. Юридическое лицо (индивидуальный предприниматель) вправе совмещать деятельность платежного агента и банковского платежного агента (субагента), это не запрещено вышеуказанными федеральными законами. При этом лицу, совмещающему деятельность платежного агента и банковского платежного агента (субагента), необходимо открыть и специальный банковский счет (счета) платежного агента и специальный банковский счет (счета) банковского платежного агента (субагента), поскольку деятельность платежного агента и деятельность банковского платежного агента (субагента) регулируются положениями различных федеральных законов. Переводы денежных средств между специальным банковским счетом банковского платежного агента (субагента) и специальным банковским счетом платежного агента, в том числе, открытых одному лицу, не предусмотрены действующим законодательством.

2. Банковский платежный агент может открыть как один, так и несколько специальных банковских счетов, как в кредитной организации, с которой у него заключен договор об осуществлении деятельности по приему от физических лиц наличных денежных средств, так и в иных кредитных организациях.

3. Осуществление по специальному банковскому счету платежного агента операций в нарушение режима счета, предусмотренного частями 16 и 17 статьи 4 Федерального закона N 103-ФЗ, может являться основанием для признания кредитной организацией таких операций в качестве вызывающих подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

4. Решения налоговых органов налоговых органов о приостановлении операций, инкассовых поручений на списание денежных средств, выставленных к специальному банковскому счету платежного агента, поставщика, банковского платежного агента (субагента) принимаются и исполняются кредитными организациями в порядке, предусмотренном законодательством, поскольку данные счета являются разновидность банковских счетов

Основание: Информация Банка России от 24.02.2012









Похожие статьи:
Следующие статьи:
Предыдущие статьи:

 

Поиск

Новое на сайте