Главная | Справочник | Нормативные документы | Обратная связь | Подписка на новости | Архив | Консультации юристов
 

Новое в законодательстве

Авторизация



Банковские операции >> Ответы Банка России >> Ответы Банка России на вопросы АРБ о применении Федерального закона № 115-ФЗ, март 2014

Ответы Банка России на вопросы АРБ о применении Федерального закона № 115-ФЗ, март 2014

PDF Печать
20.04.2014 10:34

Ответы Банка России на вопросы Ассоциации российских банков  по вопросам применения законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в связи с вступлением в силу положений Федерального закона от 28.12.2013 № 403-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О национальной платежной системе» и Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон № 403-ФЗ), а также по результатам анализа рекомендаций, содержащихся в Письме Банка России от 28.01.2014 № 14-Т «По вопросам идентификации организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, бенефициарных владельцев» (далее – Письмо № 14-Т).

(Письмо Банка России от 27.03.2014 № 12-1-5/627)

Информация с официального сайта Ассоциации российских банков


Вопрос 1

Из пункта 24 статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон № 115-ФЗ) (в редакции Закона № 403-ФЗ) следует, что физические лица, включенные в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (далее – Перечень), в целях обеспечения своей жизнедеятельности вправе осуществлять операции, предусмотренные подпунктами 1 – 3 данного пункта статьи 6 Закона № 115-ФЗ.

В этой связи возникает вопрос, вправе ли кредитная организация осуществлять выплаты физическому лицу, при условиях соответствия операции пункту 24 статьи 6 Закона № 115-ФЗ за счет денежных средств, которые были заморожены ранее, т.е. до вступления в силу положений статьи 2 Закона № 403-ФЗ.

Ответ


Вопрос 2

В соответствии с подпунктом 3 пункта 24 статьи 6 Закона № 115-ФЗ (в редакции Закона № 403-ФЗ) физические лица, включенные в Перечень, вправе осуществлять в порядке, установленном пунктом 10 статьи 7 Закона № 115-ФЗ, операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на получение и расходование заработной платы в размере, превышающем сумму 10000 рублей, а также на осуществление выплаты по обязательствам, возникшим у них до включения в Перечень.

В этой связи возникает вопрос, можно ли для осуществления выплат по обязательствам, возникшим у физического лица до включения его в Перечень, использовать и иные денежные средства (например, зачисленный безналичный перевод на счет физического лица от третьего лица, или внесенные на счет самим клиентом наличные денежные средства).

Ответ


Вопрос 3

Согласно разъяснениям, содержащимся в Письме № 14-Т, кредитные организации обязаны принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев клиентов – как юридических, так и физических лиц.

В этой связи возникает вопрос, обязаны ли кредитные организации в целях исполнения требований Закона № 115-ФЗ принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев клиентов, являющихся индивидуальными предпринимателями и лицами, занимающимися в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой.

Ответ


 







Следующие статьи:
Предыдущие статьи:

Обновлено 20.04.2014 10:38
 

Поиск

Новое на сайте