Главная | Справочник | Нормативные документы | Обратная связь | Подписка на новости | Архив | Консультации юристов

Новое в законодательстве

Банковский тест ПОД/ФТ

Авторизация



Банковские операции >> Банковские счета >> Открытие расчетного счета в банке - Открытие расчетного счета: причины отказа

Открытие расчетного счета в банке - Открытие расчетного счета: причины отказа

PDF Печать
24.05.2011 14:23
Индекс материала
Открытие расчетного счета в банке
Открытие расчетного счета: документы и процедура
Открытие расчетного счета: временный расчетный (накопительный) счет
Открытие расчетного счета: причины отказа
Реорганизация юридического лица: изменения, о которых следует знать банку
Закрытие счета в банке
Порядок сообщения сведений о расчетных счетах в налоговые и иные контролирующие органы
Все страницы

IV. ОТКРЫТИЕ РАСЧЕТНОГО СЧЕТА: причины отказа.

Банком может быть отказано клиенту в открытии счета:

• если имеется действующее решение налогового органа о приостановлении операций по ранее открытым в банке счетам клиента;

• индивидуальному предпринимателю без личного присутствия самого индивидуального предпринимателя либо его представителя, открывающего счет;

• клиентом представлены недостоверные документы либо неполный или не правильно оформленный комплект документов;

• в случае, если счет открывается для сопровождения контракта в рамках Федерального закона от 05.04.2013 № 44-ФЗ "О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд", а банк не соответствует требованиям, установленным Постановлением Правительства РФ от 20.09.2014 № 963 "Об осуществлении банковского сопровождения контрактов";

• на анонимного владельца, то есть без предоставления открывающим счет индивидуальным предпринимателем или юридическим лицом документов, необходимых для его идентификации;

• клиентом представлены документы на открытие расчетного счета, содержащие недостоверные сведения;

• в отношении клиента имеются сведения об участии его в террористической деятельности, полученные в соответствии с Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ;

• в иных случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации.

В случае отказа клиенту в порядке установленном в банке в открытии счета ему возвращается заявление на открытие счета, в котором проставлена отметка об отказе в открытии счета с указанием причины отказа либо отказ может быть оформлен в виде отдельного письма, выдаваемого вместе с заявлением на открытие счета.
Заявление на открытие счета вместе со всеми представленными клиентом документами возвращается представителю клиента под расписку в получении.









Похожие статьи:
Следующие статьи:
Предыдущие статьи:

Обновлено 08.01.2016 18:32
 

Поиск

Новое на сайте