Главная | Справочник | Нормативные документы | Обратная связь | Подписка на новости | Архив | Консультации юристов
 

Новое в законодательстве

Авторизация



Банковские операции >> Банковские счета >> Открытие расчетного счета в банке - Открытие расчетного счета: документы и процедура

Открытие расчетного счета в банке - Открытие расчетного счета: документы и процедура

PDF Печать
24.05.2011 14:23
Индекс материала
Открытие расчетного счета в банке
Открытие расчетного счета: документы и процедура
Открытие расчетного счета: временный расчетный (накопительный) счет
Открытие расчетного счета: причины отказа
Реорганизация юридического лица: изменения, о которых следует знать банку
Закрытие счета в банке
Порядок сообщения сведений о расчетных счетах в налоговые и иные контролирующие органы
Все страницы

II. ОТКРЫТИЕ РАСЧЕТНОГО СЧЕТА: документы и процедура.

Открытие расчетного счета клиента в банке осуществляется на основании заключенного договора банковского счета и документов, определенных законодательством Российской Федерации.
Тарифами банка может быть установлена комиссия за открытие расчетного счета клиента, уплата которой производится клиентом в безналичном порядке с открытого ему банковского счета. При наличии в договоре банковского счета, в том числе заключенного ранее, условия о списании в порядке заранее данного акцепта, указанная комиссия за открытие расчетного счета может быть списана банком со счета без распоряжения клиента на основании банковского ордера.
Для открытия счета клиент предоставляет в банк соответствующим образом оформленный и заверенный комплект документов в зависимости от вида открываемого счета и правового статуса клиента.
Ниже приведен примерный перечень основных документов, обычно представляемых в банк для открытия счета. В зависимости от порядка, установленного банком, в банк представляется либо нотариально заверенные копии либо копии, заверенные регистрирующим органом либо подлинники документов для последующего его копирования банком:

Открытие расчетного счета юридическому лицу – резиденту РФ - необходимые документы:

1. Устав.

2. Учредительный договор (при наличии).
Учредительный договор представляется в банк только в том случае, если он является одним из учредительных документов и его наличие прямо предусмотрено законодательством Российской Федерации.
В случае если у юридического лица один учредитель, в банк предоставляется решение (подлинник или нотариально заверенная копия) о создании юридического лица.
В случае наличия изменений и дополнений в Уставе и Учредительном договоре, в банк предоставляются эти изменения и дополнения либо новая редакция Устава/Учредительного договора с приложением свидетельств о государственной регистрации изменений/новой редакции учредительных документов, а также протокол о принятии решения о внесении изменений и дополнений в учредительные документы.

3. Протокол (решение) учредителей о создании юридического лица.

4. Свидетельство о государственной регистрации.

5. Свидетельство о внесении в Единый государственный реестр юридических лиц записи о юридическом лице, зарегистрированном до 01 июля 2002 г.
Документ не предоставляется организациями, зарегистрированными после 01 июля 2002 г.
Политические партии, общественные организации и учреждения, общественные движения, общественные фонды, органы общественной самодеятельности, а также религиозные организации предоставляют соответствующие свидетельства о государственной регистрации, выданные соответствующим органом исполнительной власти или его территориальным органом, а также, документ, подтверждающий факт внесения записи в Единый государственный реестр юридических лиц, выданный федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим государственную регистрацию юридических лиц.

6. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе в качестве налогоплательщика.

7. Информационное письмо органа государственной статистики об учете в ЕГРПО и присвоении статистических кодов ОКФС, ОКПО, ОКВЭД и т.д..(не обязательно, по требованию)

8. Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ) (оригинал/ нотариально заверенная копия). Выписка, представленная клиентом, действительна в течение 1 (одного) календарного месяца со дня ее выписки, если в течение данного периода у клиента не произошло изменений в представленных в выписке сведениях.

9. Протокол (решение) уполномоченного органа о назначении единоличного исполнительного органа и приказы о вступлении в должность руководителя, назначении на должность, а также предоставлении прав подписи другим лицам, указанным в карточке с образцами подписей и оттиска печати .
В случае отсутствия в штатном расписании организации главного бухгалтера и иного работника, на которого может быть возложено ведение бухгалтерского учета, в банк предоставляется соответствующее письмо, а в карточке с образцами подписей и оттиска печати делается предусмотренная законодательством отметка. Для подтверждения полномочий доверенного лица представляется доверенность либо ее копия, заверенная нотариально. В случае, если организацией в будущем планируется осуществлять с банком электронный документооборот, дополнительно предоставляются приказы о предоставлении указанным лицам права использования аналога собственноручной подписи.

10. Карточка с образцами подписей и оттиска печати (заверенная нотариально или заверенная банком).
Оформляется в соответствии с требованиями Инструкции Банка России от 30.05.2014 № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам),депозитных счетов». В случае проставления в карточке оттиска печати, иного, чем в заявлении на открытии счета и/или договоре банковского счета, в банк предоставляется соответствующее письмо (по форме банка) о применении данной печати организации при оформлении расчетных и иных финансовых документов.

11. Заявление на открытие счета (форма банка). В случае отсутствия в штатном расписании организации должности главного бухгалтера, в заявлении на открытие счета строка, предназначенная для подписи главного бухгалтера, остается незаполненной.

12. Договор банковского счета( формы банка).

13. Лицензия (иные документы) на проведение деятельности финансового характера или иной деятельности, подлежащей лицензированию (для организаций, деятельность которых основана на предоставлении услуг финансового или иного характера и подлежит лицензированию (постановке на учет или регистрации) в соответствии с законодательством Российской Федерации.

14. Документы, удостоверяющие личность руководителя и лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати.

15. Договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц (для организаций, осуществляющих деятельность по приему платежей физических лиц).
Если юридическое лицо является платежным агентом, заключившим договор с несколькими поставщиками (получателями платежей), достаточно представление хотя бы одного договора об осуществлении деятельности по приему платежей.
Если юридическое лицо является банковским платежным агентом, должен быть представлен договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц, заключенный с кредитной организацией.

16. Для учета средств фонда капитального ремонта в порядке, установленном Жилищным Кодексом РФ открываются специальные счета товариществ собственников жилья, жилищных кооперативов и иных специализированных потребительских кооперативов или региональных операторов. При этом дополнительно в банк предоставляются документы, установленные ст.ст. 175-177 Жилищного Кодекса РФ.

Могут быть затребованы дополнительные документы по формам и в порядке, установленном каждым банком: анкеты клиента, письма о выгодоприобретателях, дополнение к договору банковского счета о контрагентах, имеющих право безакцептного списания со счета и.т.д.

Открытие расчетного счета юридическому лицу – нерезиденту Российской Федерации - необходимые документы:

Все документы, ввозимые на территорию РФ из-за границы, подлежат обязательной легализации в посольстве (консульстве) РФ на территории иностранного государства, в котором зарегистрировано юридическое лицо – нерезидент, либо в посольстве (консульстве) иностранного государства, в котором зарегистрировано юридическое лицо – нерезидент, на территории РФ.
Легализация документов, не требуется, если указанные документы оформлены на территории:
1) государств-участников Гаагской конвенции, заключенной 05.10.1961 и отменяющей требование легализации иностранных официальных документов при наличии апостиля, проставляемого на самом документе или отдельном листе компетентным органом иностранного государства в соответствии с требованиями Конвенции;
2) государств - участников Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, заключенной в Минске 22.01.1993 года и предусматривающей, что если документы изготовлены или засвидетельствованы учреждением или специально на то уполномоченным лицом в пределах их компетенции и по установленной форме и скреплены гербовой печатью, то дополнительной легализации этих документов не требуется;
3) государств, с которыми Российская Федерация заключила двухсторонние договоры о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам, в соответствии с которыми документы представляются в виде, предусмотренном договорами.

Ко всем документам, составленным на иностранном языке, должен быть прикреплен (прошнурован с переводимым документом) заверенный нотариусом перевод на русский язык (включая перевод печатей, штампов, апостилей и т.д.).

1. Нотариально заверенная копия легализованных в надлежащем порядке документов, подтверждающих правовой статус юридического лица по законодательству страны, где создано это юридическое лицо, в частности учредительные документы и документы, подтверждающие государственную регистрацию юридического лица.

2. Нотариально заверенная копия легализованного в надлежащем порядке разрешения национального (центрального) банка иностранного государства, если наличие такого разрешения требуется для открытия счета нерезидента в Российской Федерации в соответствии с международными договорами с участием Российской Федерации или законодательством иностранного государства.

3. Нотариально заверенная копия легализованного в надлежащем порядке документа, подтверждающего избрание единоличного исполнительного органа.

4. Нотариально заверенные копии легализованной в надлежащем порядке доверенности, выданной нерезидентом доверенному лицу, уполномоченному подписывать договора банковского счета и распоряжаться счетом. Доверенность должна быть подписана лицом, полномочия которого на подписание таких доверенностей прямо следуют из представленных документов нерезидента.

5. Копии документов, заверенные нотариально, подтверждающие полномочия лиц, указанных в банковской карточке, осуществлять операции по счету (протокол уполномоченного органа, приказ, доверенность и/или другие документы).

6. Нотариально заверенная копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе (о присвоении ИНН) или свидетельства об учете в налоговом органе (о присвоении КИО).

7. Нотариально заверенная копия справки об учете в ЕГРПО (если нерезидент подлежит постановке на учет).

8. Заявление на открытие счета (форма банка).

9. Договор банковского счета (форма банка).

10. Нотариально заверенная карточка с образцами подписей и оттиска печати. Оформляется в соответствии с требованиями Инструкции Банка России от 30.05.2014 № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам),депозитных счетов» В случае если единоличный исполнительный орган юридического лица – нерезидента находится вне территории РФ, его подпись может в карточку с образцами подписей и оттиска печати не включаться. В этом случае в карточку включается доверенное лицо, действующее на основании доверенности. В случае если законодательством иностранного государства не установлена обязанность наличия печати или если печать нерезидента не будет использоваться на территории РФ (при предоставлении надлежащим образом оформленного и заверенного письма) в карточке с образцами подписей и оттиска печати вместо оттиска печати в соответствующем поле проставляется отметка «Печать отсутствует».

11. При открытии счета представительству или филиалу юридического лица – нерезидента Российской Федерации дополнительно предоставляются:
- нотариально заверенная копия легализованного в надлежащем порядке положения (либо иного документа) о филиале (представительстве) нерезидента, решения нерезидента о создании на территории Российской Федерации филиала (представительства) и назначении главы филиала (представительства);
- нотариально заверенные копии разрешений на открытие представительства нерезидента либо иных документов, свидетельствующих об аккредитации представительства нерезидента в Российской Федерации; выписку (нотариально удостоверенную копию выписки) из сводного государственного реестра аккредитованных на территории Российской Федерации представительств иностранных компаний - нотариально заверенные копии легализованной в надлежащем порядке доверенности, выданной руководителю филиала (представительства) на открытие счета, подписание договора банковского счета и/или распоряжение денежными средствами на счете.

12. Документы, удостоверяющие личность руководителя и лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати (оригиналы или нотариально заверенные копии).

Могут быть затребованы дополнительные документы по формам и в порядке, установленном каждым банком: анкеты клиента, письма о выгодоприобретателях, дополнение к договору банковского счета о контрагентах, имеющих право безакцептного списания со счета и.т.д.

Открытие расчетного счета филиалу (представительству) юридического лица – резидента Российской Федерации - необходимые документы:

1. Устав головной организации, содержащий сведения о филиале (представительстве).

2. Учредительный договор головной организации.
В случае наличия изменений и дополнений в уставе и учредительном договоре, в банк предоставляются заверенные нотариально либо регистрирующим органом копии этих изменений либо новая редакция устава/учредительного договора с приложением свидетельств о государственной регистрации изменений/новой редакции учредительных документов головной организации.
Учредительный договор представляется в банк только в том случае, если он является одним из учредительных документов и его наличие прямо предусмотрено законодательством Российской Федерации.
В случае если у юридического лица один учредитель, в банк предоставляется решение (подлинник или нотариально заверенная копия) о создании юридического лица.

3. Протокол (решение) учредителей о создании юридического лица – головной организации.

4. Свидетельство о государственной регистрации головной организации.

5. Свидетельство о внесении головной организации в Единый государственный реестр юридических лиц записи о юридическом лице, зарегистрированном до 01 июля 2002г.
Документ не предоставляется организациями, зарегистрированными после 01 июля 2002 г. Выписка, представленная клиентом, действительна в течение 1 (одного) календарного месяца со дня ее выписки, если в течение данного периода у клиента не произошло изменений в представленных в выписке сведениях.

6. Свидетельство о постановке головной организации на учет в налоговом органе в качестве налогоплательщика.

7. Информационное письмо органа государственной статистики об учете головной организации в ЕГРПО и присвоении статистических кодов ОКФС, ОКПО, ОКВЭД и т.д. (не обязательво, по требованию)

8. Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ) (оригинал/ нотариально заверенная копия).
Выписка, представленная клиентом, действительна в течение 1 (одного) календарного месяца со дня ее выписки, если в течение данного периода у клиента не произошло изменений в представленных в выписке сведениях.

9. Протокол (решение, приказ) уполномоченного органа о создании филиала/представительства.
Документ представляется в зависимости от того, какой орган головной организации в соответствии с ее уставом уполномочен принимать решения о создании филиала (представительства).

10. Положение о филиале/представительстве.

11. Уведомление о постановке на учет в налоговом органе по месту нахождения филиала/ представительства.

12. Протокол (решение) уполномоченного органа о назначении единоличного исполнительного органа головной организации и приказы о назначении на должность,а также предоставлении прав подписи представителям филиала (представительства), указанным в карточке с образцами подписей и оттиска печати.
В случае отсутствия в штатном расписании организации главного бухгалтера и иного работника, на которого может быть возложено ведение бухгалтерского учета, в банк предоставляется письмо об этом, а в карточке с образцами подписей и оттиска печати делается соответствующая, предусмотренная законодательством, отметка.
В случае, если организацией в будущем планируется осуществлять с банком электронный документооборот, дополнительно предоставляются приказы о предоставлении указанным лицам права использования аналога собственноручной подписи.

13. Доверенность на руководителя филиала/представительства (подлинник или нотариально заверенная копия), предусматривающая право на открытие счетов и распоряжение ими.

14. Ходатайство головной организации об открытии счета для филиала (представительства).

15. Карточка с образцами подписей и оттиска печати (заверенная нотариально /заверенная банком). Оформляется в соответствии с требованиями Инструкции Банка России от 30.05.2014 № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам),депозитных счетов». В случае проставления в карточке иного оттиска печати, чем в заявлении на открытии счета и/или договоре, в банк предоставляется соответствующее письмо (по форме банка) о применении данной печати организации при оформлении расчетных и иных финансовых документов. Карточка оформляется на филиал (представительство): в графах «Владелец счета» проставляется полное наименование головной организации после запятой – полное наименование филиала (представительства) в соответствии с Положением о филиале (представительстве), в графе «Сокращенное наименование владельца счета» проставляется сокращенное наименование филиала (представительства) в соответствии с Положением о филиале (представительстве) (при отсутствии сокращенного наименования указывается полное), в графе «Место нахождения (место жительства)» указывается местонахождение филиала, в карточку включаются лиц, которым предоставлено право подписи, в графе «Подпись клиента» проставляется подпись руководителя филиала (представительства) либо лица, действующего на основании доверенности на открытие счета, в графе «Образец оттиска печати» проставляется оттиск печати филиала (представительства).

16. Копия карточки с образцами подписей и оттиском печати головной организации, заверенная банком, в котором у головной организации открыт счет.

17. Заявление на открытие счета( форма банка).
Подписывается от имени головной организации руководителем филиала (представительства) на основании доверенности и главным бухгалтером филиала (представительства), скрепляется печатью филиала (представительства). В случае отсутствия в штатном расписании филиала (представительства) должности главного бухгалтера, в заявлении на открытие счета строка, предназначенная для подписи главного бухгалтера, остается незаполненной.

18. Договор банковского счета (форма банка).
Подписывается от имени головной организации руководителем филиала (представительства) на основании доверенности, скрепляется печатью филиала (представительства). Клиентом подписываются типовые формы, утвержденные банком.

19. Документы, удостоверяющие личность руководителя филиала (представительства) и лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати .

Могут быть затребованы дополнительные документы по формам и в порядке, установленном каждым банком: анкеты клиента, письма о выгодоприобретателях, дополнение к договору банковского счета о контрагентах, имеющих право безакцептного списания со счета и.т.д.

Открытие расчетного счета индивидуальному предпринимателю - необходимые документы:

1. Свидетельство о государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя. Свидетельство о внесении в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей записи об индивидуальном предпринимателе, зарегистрированном до 01.01.2004 .

2. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе в качестве налогоплательщика .

3. Информационное письмо органа государственной статистики об учете в ЕГРПО и присвоении статистических кодов ОКПО, ОКАТО, ОКВЭД и т.д.( не обязательно, по требованию)

4. Выписка из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей (ЕГРИП) (оригинал/ нотариально заверенная копия). Выписка, представленная клиентом, действительна в течение 1 (одного) календарного месяца со дня ее выписки, если в течение данного периода у клиента не произошло изменений в представленных в выписке сведениях.

5. Карточка с образцами подписей и оттиска печати (заверенная нотариально/ заверенная банком).  Оформляется в соответствии с требованиями Инструкции Банка России от 30.05.2014 № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам).депозитных счетов».

6. Заявление на открытие счета (форма банка).

7. Договор банковского счета ( форма банка).

8. Паспорт или иной документ, удостоверяющий личность.

9. Соответствующее разрешение на открытие счета Центрального (Национального и т.п.)банка страны, резидентом которой является клиент (при необходимости).

10. Договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц (для индивидуальных предпринимателей, осуществляющих деятельность по приему платежей физических лиц). Если индивидуальный предприниматель является  платежным агентом, заключившим договор с несколькими поставщиками (получателями платежей), достаточно представление хотя бы одного договора об осуществлении деятельности по приему платежей. Если индивидуальный предприниматель является банковским платежным агентом, должен быть представлен договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц, заключенный с кредитной организацией.

Могут быть затребованы дополнительные документы по формам и в порядке, установленном каждым банком: анкеты клиента, письма о выгодоприобретателях, дополнение к договору банковского счета о контрагентах, имеющих право безакцептного списания со счета и.т.д.

Открытие расчетного счета нотариусу - необходимые документы:

1. Лицензия на право осуществления нотариальной деятельности (нотариально заверенная копия).

2. Приказ министерства юстиции о назначении нотариуса (нотариально заверенная копия).

3. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе в качестве налогоплательщика (нотариально заверенная копия).

4. Карточка с образцами подписей и оттиска печати (нотариально заверенная или заверенная банком). Оформляется в соответствии с требованиями Инструкции Банка России от 30.05.2014 № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам),депозитных счетов».

5. Заявление на открытие счета (форма банка)

6. Договор банковского счета (форма банка).

7. Паспорт или иной документ, удостоверяющий личность.

Могут быть затребованы дополнительные документы по формам и в порядке, установленном каждым банком: анкеты клиента, письма о выгодоприобретателях, дополнение к договору банковского счета о контрагентах, имеющих право безакцептного списания со счета и.т.д.

Открытие расчетного счета адвокату - необходимые документы:

1. Удостоверение адвоката, выданное территориальным органом Минюста Российской Федерации (нотариально заверенная копия).

2. Документ, подтверждающий учреждение адвокатского кабинета.

3. Справка из адвокатской палаты, подтверждающая членство адвоката в адвокатской палате и учреждение адвокатом адвокатского кабинета с указанием регистрационного номера из регионального реестра адвокатов (подлинник или нотариально заверенная копия).

4. Свидетельство о регистрации в налоговом органе в качестве налогоплательщика (нотариально заверенная копия).

5. Карточка с образцами подписей и оттиска печати (нотариально заверенная или заверенная банком).

6. Заявление на открытие счета  (форма банка).

7. Договор банковского счета (форма банка).

8. Паспорт или иной документ, удостоверяющий личность.

9. Соответствующее разрешение на открытие счета Центрального (Национального и т.п.) банка страны, резидентом которой является Клиент (при необходимости).

Могут быть затребованы дополнительные документы по формам и в порядке, установленном каждым банком: анкеты клиента, письма о выгодоприобретателях, дополнение к договору банковского счета о контрагентах, имеющих право безакцептного списания со счета и.т.д.

Клиент может открывать в банке расчетные счета без ограничения. В случае открытия клиенту в банке нескольких счетов, им может быть представлен один комплект учредительных и иных документов, за исключением заявления на открытие счета, договора банковского счета и, при изменении состава лиц, наделенных правом первой и второй подписи расчетных документов, – карточки с образцами подписей.
В случае открытия клиентом счета в дополнение к ранее открытым счетам в банке, полный комплект документов может не запрашиваться, необходимо только оформление клиентом заявления на открытие счета, договора банковского счета, и предоставление клиентом письма об отсутствии изменений  в учредительных документах и составе лиц, наделенных правом первой и второй подписи, а также иных отсутствующих в юридическом деле клиента документов в соответствии с установленным банком на момент открытия нового счета перечнем документов.
При наличии изменений в составе лиц, наделенных правом первой и второй подписи расчетных документов клиента, и в его учредительных документах клиент предоставляет все документы, подтверждающие данные изменения.
После проверки представленных документов, банк сообщает клиенту о возможности открытия расчетного счета.
Днем открытия счета клиенту является день внесения записи об открытии счета в книгу регистрации открытых счетов банка, которая ведется в установленном банком порядке.
Уполномоченному доверенностью представителю клиента, либо лицу, включенному в карточку с образцами подписей выдается:
1). Сообщение об открытии счета ( по форме банка), в котором, как правило, указан номер открытого расчетного счета, дата его открытия и реквизиты банка;
2). Экземпляр договора банковского счета.









Похожие статьи:
Следующие статьи:
Предыдущие статьи:

Обновлено 08.01.2016 18:32
 

Добавить комментарий

Уважаемые посетители. Ваш комментарий появится после его проверки модератором сайта. Обращаем Ваше внимание: сайт направлен на размещение информации, наиболее интересной и полезной для максимального количества посетителей. Поэтому комментарии, содержащие недовольства и возмущения жизнью, законодательством, правительством, и т.д., а также малоинформативные общие рассуждения, флуд и риторические вопросы, публиковаться не будут. Ответы на Ваши вопросы также будут опубликованы только, если тема, поднятая данным вопросом, интересна большинству посетителей и ранее ответ на данный вопрос не давался. Даже если Ваш вопрос не опубликован, ответ на него, по мере возможности, мы можем дать лично на e-mail, который указывается Вами при написании комментария (e-mail нигде не публикуется).


Защитный код
Обновить

Поиск

Новое на сайте