Главная | Справочник | Нормативные документы | Обратная связь | Подписка на новости | Архив | Консультации юристов
 

Новое в законодательстве

Авторизация



Банковские операции >> О банках >> Об усилении внимания к организациям розничной торговли

Об усилении внимания к организациям розничной торговли

14.12.2015 19:34

Банк России обращает внимание кредитных организаций возможные альтернативные схемы по обналичиванию денежных средств недобросовестными хозяйствующими субъектами, в том числе при активном участии лиц, осуществляющих розничную торговлю товарами (в частности, продовольственными товарами, строительными материалами, автомобилями, легкими автотранспортными средствами) за наличный расчет, в том числе через торговую сеть (далее - организация розничной торговли).

Банк России рекомендует кредитным организациям, в которых открыты расчетные счета организаций розничной торговли, на которые внесение наличной выручки не производится либо производится в незначительных объемах и регулярно (как правило, более одного раза в неделю) поступают безналичные зачисления по различным договорам (как правило не предусматривающим НДС) (Зачисления):

• обеспечивать повышенное внимание всем операциям организации розничной торговли;

• направлять в уполномоченный орган информацию о Зачислениях на основании пункта 3 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон N 115-ФЗ);

• запрашивать у организации розничной торговли документы (сведения), являющиеся основанием для Зачислений, обосновывающие экономический смысл и законные цели Зачислений;

• запрашивать у организации розничной торговли документы о сумме полученной наличной выручки (например, за месяц или иной период), соотносить эти данные с информацией, полученной при идентификации организации розничной торговли (в частности, с информацией о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений, полученной в соответствии с пунктом 1.1 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ);

• запрашивать у организации розничной торговли документы, подтверждающие внесение организацией розничной торговли в соответствующий период времени наличных денежных средств на расчетный счет (расчетные счета), открытый (открытые) в другой кредитной организации (других кредитных организациях), в объеме, сопоставимом с суммой полученной наличной выручки;

• в случае непредставления организацией розничной торговли документов (сведений), предусмотренных абзацами восьмым-десятым настоящих методических рекомендаций, реализовывать в отношении нее право, предусмотренное пунктом 11 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ;

• в случае принятия в течение календарного года двух решений об отказе на основании пункта 11 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ в выполнении распоряжения о совершении операции организации розничной торговли рассматривать вопрос о реализации в отношении нее права, предусмотренного абзацем третьим пункта 5.2 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ;

• в отношении владельца банковского счета, с которого осуществляются Зачисления, реализовывать меры, предусмотренные письмом Банка России от 31.12.2014 N 236-Т "О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов".

Основание: Письмо Банка России от 4 декабря 2015 г. № 35-МР









Похожие статьи:
Следующие статьи:
Предыдущие статьи:

 

Поиск

Новое на сайте