Главная | Справочник | Нормативные документы | Обратная связь | Подписка на новости | Архив | Консультации юристов
 

Новое в законодательстве

Авторизация



Банковские операции >> О банках >> О требованиях к организациям при осуществлении идентификации в рамках ПОД/ФТ

О требованиях к организациям при осуществлении идентификации в рамках ПОД/ФТ

29.08.2016 22:19

С 30.08.2016 года вступает в силу Указание Банка России от 20 июля 2016 г. № 4078-У, которым установлены требования к кредитным организациям, которым в соответствии с законодательством ПОД/ФТ может быть поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации клиента - физического лица, идентификации представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, а также к микрофинансовым организациям, которые на основании договора могут поручать кредитным организациям проведение идентификации или упрощенной идентификации клиента - физического лица, идентификации представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца.

1. Кредитная организация, которой может быть поручено проведение идентификации, должна иметь лицензию, предоставляющую право осуществлять банковские операции по привлечению во вклады денежных средств физических лиц в рублях.

2. Кредитная организация, которой может быть поручено проведение упрощенной идентификации, должна иметь лицензию, предоставляющую право осуществлять банковские операции по привлечению во вклады денежных средств физических лиц в рублях или по осуществлению переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов).

3. Микрофинансовая компания, которая может поручать кредитным организациям проведение идентификации или упрощенной идентификации, должна соответствовать следующим требованиям:

- осуществление деятельности в форме хозяйственного общества;

- осуществление микрофинансовой деятельности не менее двух лет с момента внесения сведений о ней в государственный реестр микрофинансовых организаций;

- членство в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка;

- отсутствие в едином государственном реестре юридических лиц записи о недостоверности сведений о такой микрофинансовой компании.









Похожие статьи:
Следующие статьи:
Предыдущие статьи:

 

Поиск

Новое на сайте