Главная | Справочник | Нормативные документы | Обратная связь | Подписка на новости | Архив | Консультации юристов
 

Новое в законодательстве

Авторизация



Банковские операции >> О финансах >> О предоставлении информации в Федеральную службу по финмониторингу

О предоставлении информации в Федеральную службу по финмониторингу

09.05.2012 13:49

С 10 мая 2012 года вступают в силу изменения в Постановление Правительства РФ от 17.04.2002 № 245 "Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом" (далее – Положение 245).

Вносимые изменения, в том числе, приводят данный документ в соответствие положениям Федерального закона № 308-ФЗ от 08.11.2011. Напомним, Федеральный закон № 308-ФЗ внес изменения в законодательство о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также в статью 15.27 Кодекса об административных правонарушениях.

Что изменилось в Положении 245:

1. Информация по операциям, подлежащим обязательному контролю, должна быть предоставлена в течение 3 рабочих дней с даты совершения соответствующей операции (сделки).

2. Введена обязанность кредитных организаций предоставлять по письменному запросу Федеральной службы по финмониторингу дополнительную информацию об операциях клиентов, в том числе, информацию о движении средств по счетам (вкладам) таких клиентов.

Причем, кредитные организации обязаны предоставлять следующую дополнительную информацию о клиентах по таким запросам:

• заверенные копии гражданско-правовых договоров;
• заверенные копии паспортов сделок;
• ведомости банковского контроля;
• справки о подтверждающих документах;
• заверенные копии карточек с образцами подписей и оттисками печатей;
• выписки за определенный в запросе период времени по операциям на счетах клиентов, в том числе содержащие банковскую тайну, в соответствии с законодательством Российской Федерации о банках и банковской деятельности;
• сведения о входящем остатке по счетам клиентов по состоянию на дату, указанную в запросе;
• сведения о движении денежных средств по банковским картам, эмитированным к счетам физического лица за период времени, определенный в запросе;
• сведения обо всех операциях, совершенных физическим лицом без открытия счета;
• копии заявлений на открытие (закрытие) счетов;
• копии анкет (досье) клиентов банка;
• копии паспортов лиц, имеющих право на проведение финансовых операций по счетам (в случае управления счетом на основании доверенности - копия такой доверенности);
• сведения об операциях клиентов с векселями и о гражданско-правовых договорах клиентов.

3. Иные организации (не являющиеся кредитными) обязаны представлять дополнительную информацию обо всех известных им гражданско-правовых договорах клиентов, сведения о которых запрашиваются Федеральной службой по финансовому мониторингу, а также обо всех операциях с денежными средствами и иным имуществом, осуществлявшихся запрашиваемой организацией по поручению указанных клиентов.

4. Срок предоставления дополнительной информации, указанной выше, установлен в течение 5 рабочий дней с даты получения запроса. В этот же срок необходимо сообщить об отсутствии запрашиваемой информации, если такой информацией организация не располагает.

5. Порядок предоставления кредитными организациями информации в Федеральную службу финмониторинга устанавливается Центральным банком и должен быть согласован с Федеральной службой по финмониторингу. Информация должна быть предоставлена в электронном виде или на магнитном носителе, в отдельных случаях по согласованию с Федеральной службой по финмониторингу – на бумажных носителях.

6. Внесено дополнение о том, что организации не вправе информировать клиентов и иных лиц о получении запросов Федеральной службы по финансовому мониторингу, а также о содержании представленной ими информации по данным запросам.

Указанные изменения вносятся Постановление Правительства РФ от 23.04.2012 № 375.









Похожие статьи:
Следующие статьи:
Предыдущие статьи:

 

Поиск

Новое на сайте