Главная | Справочник | Нормативные документы | Обратная связь | Подписка на новости | Архив | Консультации юристов
 

Новое в законодательстве

Авторизация



Банковские операции >> О банках >> О повышении внимания к отдельным операциям клиентов банков

О повышении внимания к отдельным операциям клиентов банков

13.04.2015 12:01

Банк России обращает внимание кредитных организаций на незаконные схемы:

• по получению наличных денежных средств при активном участии платежных агентов, осуществляющих свою деятельность в рамках Федерального закона от 03.06.2009 N 103-ФЗ "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами",

• совершения операций по обналичиванию денежных средств, в том числе с использованием инфраструктуры ФГУП "Почта России".

В том числе:

1) Платежные агенты не сдают либо сдают не в полном объеме в кредитную организацию для зачисления на свой специальный банковский счет (счета) наличные денежные средства, полученные от плательщиков при приеме платежей, а передают их третьим лицам - заказчикам наличных денежных средств, которые "оплачивают" полученные в наличной форме денежные средства в том числе путем проведения многочисленных транзитных операций через счета большого количества организаций для их последующего зачисления на расчетные счета платежных агентов. Платежные агенты используют полученные таким образом денежные средства для осуществления расчетов с поставщиками товаров (работ, услуг)

Поставщики при приеме платежей от платежных агентов не используют специальный банковский счет, получая денежные средства на свои банковские счета, не являющиеся специальными банковскими счетами.

Действительными целями указанных операций с наличными денежными средствами могут являться уклонение от уплаты налогов, отмывание доходов, полученных преступным путем, финансирование терроризма.

Кредитным организациям рекомендуется обеспечить повышенное внимание за соблюдением платежным агентом или поставщиком режима использования специального банковского счета, а также за проведением  платежным агентом или поставщиком операций по своим расчетным счетам и при выявлении случаев нарушения режима использования специального банковского счета или использования расчетного счета для выполнения функций платежного агента или поставщика, реализовывать право, предусмотренное пунктом 11 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

2) Юридические лица - резиденты используют банковские счета, открытые в кредитных организациях, для аккумулирования на них денежных средств, поступающих от значительного числа юридических лиц, которые в дальнейшем переводятся на счета филиалов ФГУП "Почта России" в целях их выдачи в наличной форме физическим лицам с использованием инфраструктуры ФГУП "Почта России".

Указанные юридические лица, как правило, обладают одним или несколькими нижеследующими признаками:

а) размер уставного капитала равен или незначительно превышает минимальный размер уставного капитала, установленный законом;

б) одно и то же физическое лицо является учредителем (участником) данного юридического лица, его руководителем и (или) осуществляет ведение его бухгалтерского учета;

в) в качестве адреса (места нахождения) постоянно действующего исполнительного органа данного юридического лица (в случае отсутствия постоянно действующего исполнительного органа  - иного органа или лица, имеющих право действовать от его имени  без доверенности) указан адрес, в отношении которого имеется информация Федеральной налоговой службы о расположении по такому адресу также иных юридических лиц;

г) постоянно действующий исполнительный орган данного юридического лица, иной орган или лицо, имеющее право действовать от его имени  без доверенности, отсутствует по месту нахождения, сведения о котором содержатся в едином государственном реестре юридических лиц.

Кредитными организациями рекомендуется при выявлении таких клиентов-юридических лиц:

• запрашивать у Клиента в соответствии с правилами внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ документы, являющиеся основанием осуществления указанных операций (в частности, договор, в соответствии с которым ФГУП "Почта России" оказывает Клиенту услуги почтовых переводов денежных средств физическим лицам), а также иные документы (сведения), разъясняющие экономический смысл проводимых операций;

• обеспечивать повышенное внимание всем операциям Клиента;

• направлять в уполномоченный орган информацию об операциях указанных Клиентов в порядке, предусмотренном Федерального закона N 115-ФЗ.

Основание: Методические рекомендации Банка России от 02.04.2015 года №9-МР и № 10-МР.









Похожие статьи:
Следующие статьи:
Предыдущие статьи:

 

Поиск

Новое на сайте