Главная | Справочник | Нормативные документы | Обратная связь | Подписка на новости | Архив | Консультации юристов
 

Новое в законодательстве

Авторизация



Банковские операции >> О банках >> О нормативных актах Банка России вновь принятых в связи с Законом «О национальной платежной системе»

О нормативных актах Банка России вновь принятых в связи с Законом «О национальной платежной системе»

03.10.2011 10:35

В связи с вступлением в силу Закона «О Национальной платежной системе» Банком России подготовлен ряд нормативных актов, касающихся регулирования деятельности субъектов национальной платежной системы.

Указание № 2695-У от 14.09.2011 «О требованиях к обеспечению бесперебойности осуществления перевода электронных денежных средств».

В целях обеспечения бесперебойности оператор электронных денежных средств обязан:

1. Принимать меры направленные на обеспечение бесперебойности осуществления перевода электронных денежных средств, а именно:

• проводить - мониторинг информации о переводах электронных денежных средств;

• осуществлять меры, направленные на недопущение нарушений систем, обеспечивающих учет информации об остатках электронных денежных средств и их перевод;

• проводить анализ причин нарушений функционирования средств и информационных систем, и осуществлять выработку и реализацию мер по их устранению;

• обеспечивать сохранение функциональных возможностей средств, устройств и информационных систем при сбоях в их работе, осуществлять их тестирование , в случае выявления недостатков принимать меры по их устранению.

2. В течение месяца (до 29.10.2011) разработать и утвердить внутренние документы, содержащие положения, направленные на обеспечение бесперебойности осуществления перевода электронных денежных средств.

3. Бесперебойность переводов должна быть обеспечена оператором электронных денежных средств также в случае оказания ему операционных услуг и (или) услуг платежного клиринга при переводе электронных денежных средств организацией, оказывающей соответствующие услуги.

Указание № 2696-У от 14.09.2011 «Об установлении срока передачи сведений, полученных при проведении идентификации»

В соответствии сп.1.5. и п.1.9. ,внесенным в Федеральный Закон от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" кредитная организация вправе поручать на основании договора другой кредитной организации, организации федеральной почтовой связи, банковскому платежному агенту проведение идентификации клиента - физического лица, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя в целях осуществления перевода денежных средств без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств. Данные лица, должны передавать кредитной организации в полном объеме сведения, полученные при проведении идентификации. Указанием 2696-У устанавливается срок в течение которого сведения, полученные при идентификации, должны быть переданы в кредитную организацию. Он не должен превышать 3 рабочих дней со дня получения лицом, проводящим идентификацию, таких сведений.

Указание Банка России №2699-У от 15.09.2011 «О замене банком России кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций в связи с изменением наименований отдельных банковских операций в соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 162-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с принятием Федерального закона «О национальной платежной системе»

Настоящее Указание определяет порядок замены кредитными организациями лицензии на осуществление банковских операций в связи с изменением наименований некоторых банковских операций, внесенных Федеральным законом № 162-ФЗ. Напомним, банковская операция «Осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц...» заменена на «Осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц...». Банковская операция по осуществлению переводов без открытия счетов (за исключением почтовых переводов), дополнена правом осуществлять переводы электронных денежных средств, в том числе.

Настоящим указанием Банк России устанавливает:

С 29 сентября 2011 года кредитные организации, имеющие лицензии на осуществление банковских операций, предоставляющие право на осуществление расчетов по поручению физических и (или) юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам, на основании этих лицензий осуществляет переводы денежных средств по поручению физических и (или) юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам.

С 28 декабря 2011 года кредитные организация, имеющие лицензию на осуществление банковских операций, предоставляющую право на осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов), на основании этой лицензии осуществляет переводы денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов).

• Для государственной регистрации изменений, вносимых в устав, связанных с изменением наименований отдельных банковских операций, и замены лицензии на осуществление банковских операций кредитная организация направляет в Банк России отдельный комплект документов, поименованных абзацами 2-6 п.16.1 Инструкции Банка России от 02.04.2010 N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций".

Рассмотрение Банком России представленных документов производится в течение 15 рабочих дней со дня их получения. Кроме того, данным Указанием установлены сроки для осуществления других последующих процедур, связанных с заменой лицензии, в т.ч. выдачи новой лицензии кредитной организации.









Похожие статьи:
Следующие статьи:
Предыдущие статьи:

 

Поиск

Новое на сайте