Главная | Справочник | Нормативные документы | Обратная связь | Подписка на новости | Архив | Консультации юристов
 

Новое в законодательстве

Авторизация



Банковские операции >> О банках >> О нарушениях при привлечении вкладов

О нарушениях при привлечении вкладов

14.07.2015 17:20

Банк России обращает внимание на случаи выявления нарушений, когда в отдельных филиалах и внутренних структурных подразделениях кредитных организаций принимаемые от физических лиц во вклады наличные деньги в кассу не сдаются, приходные и расходные кассовые документы не оформляются, привлеченные вклады на балансах кредитных организаций не отражаются.

Банком России будут учитываться такие нарушения при проведении оценки качества систем внутреннего контроля кредитных организаций, в соответствии с Положением Банка России от 16.12.2003 № 242-П «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах».

 В случае если нарушения банком правил ведения бухгалтерского учета и отчетности повлекли за собой признание его учета и (или) отчетности недостоверными, в соответствии с подпунктом 4.3.5 пункта 4.3 Указания Банка России от 30.04.2008 № 2005-У "Об оценке экономического положения банков" показателю состояния внутреннего контроля (ПУ5) банка присваивается оценка "неудовлетворительно" (4 балла). Одновременно банку будут предъявляться требования об устранении нарушений правил ведения бухгалтерского учета и отчетности и вводиться на срок до шести месяцев следующие ограничения:

- на привлечение денежных средств физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок);

- на открытие и ведение банковских счетов физических лиц;

- на осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц по их банковским счетам.

- запрет на проведение соответствующих банковских операций.

Основание: Письмо Банка России от 17 июня 2015 г. № 04-41-2/5159

Тэги:








Похожие статьи:
Следующие статьи:
Предыдущие статьи:

 

Поиск

Новое на сайте