Главная | Справочник | Нормативные документы | Обратная связь | Подписка на новости | Архив | Консультации юристов
 

Новое в законодательстве

Авторизация



Банковские операции >> О банках >> Изменения в порядок открытия банковских счетов

Изменения в порядок открытия банковских счетов

02.10.2012 10:12

С 07.10.2012 года вступают в силу изменения в Инструкцию Банка России от 14.09.2006 № 28-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)".

1. Уточнен порядок внесения записи об открытии или закрытии счета в Книгу регистрации открытых счетов. В частности, если обращение клиента об открытии счета или заявление клиента о закрытии счета содержит указание на определенную дату открытия/закрытия счета, то запись об открытии/закрытии соответствующего лицевого счета должна быть внесена в Книгу регистрации открытых счетов не позднее рабочего дня, следующего за такой датой, но не ранее дня получения банком обращения/заявления.

2. Внесено дополнение, о том, что не является закрытием счета внесение в Книгу регистрации открытых счетов записи о закрытии лицевого счета в связи с изменением номера лицевого счета вследствие реорганизации клиента или обслуживающей его кредитной организации.

3. Дополнено, что при открытии счета банк вправе не требовать представления клиентом тех документов, которые имеются в его юридическом деле.

4. Все документы, представляемые в банк должны быть действительны на дату их предъявления.

5. Требование о представлении в банк документов с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык не распространяется на документы, выданные компетентными органами иностранных государств, удостоверяющие личности физических лиц, при условии наличия у физического лица документа, подтверждающего право законного пребывания на территории Российской Федерации (например, въездная виза, миграционная карта).

6. Уточнен перечень документов представляемых в Банк России для открытия корреспондентского счета кредитной организации и корреспондентского субсчета филиалу кредитной организации.

7. Дополнено положение о том, что при открытии специального банковского счета банковскому платежному агенту, банковскому платежному субагенту, платежному агенту, поставщику банк должен располагать сведениями соответственно о договоре о привлечении банковского платежного агента (банковского платежного субагента), о договоре об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц. Порядок фиксирования указанных сведений определяется банком самостоятельно в банковских правилах.

8. Внесено дополнение в перечень лиц, которым клиентом-юридическим лицом может быть передано право первой подписи. В частности, в случаях и порядке, предусмотренном законодательством РФ, такое право может быть передано третьим лицам, в том числе клиринговой организации, оператору платежной системы, центральному платежному клиринговому контрагенту.

9. Уточнен порядок закрытия счета должника в ходе конкурсного производства. Для закрытия счета должника в ходе конкурсного производства конкурсный управляющий представляет документ, удостоверяющий личность, копию судебного акта об утверждении конкурсного управляющего в деле о банкротстве должника, письменное заявление о закрытии банковского счета с указанием реквизитов банковского счета, на который подлежит переводу остаток денежных средств на счете, реквизитов банка получателя средств. В случае если распоряжение на перевод остатка денежных средств по счету составляется и подписывается банком, карточка в банк не представляется.

10. Уточнен порядок заполнения Карточки с образцами подписей и оттиска печати. В частности:

• Банк в любом случае может самостоятельно вносить изменения в поля "Банк", "Отметка банка", "N банковского счета", "Срок полномочий", "Выданы денежные чеки" карточки.

• Внутренними документами банка должны быть предусмотрены случаи, когда допускается внесение изменений в поля "Место нахождения (место жительства)", "тел. N", "Банк", "Отметка банка", "N банковского счета", "Срок полномочий", "Выданы денежные чеки" карточки.

• Исключено требование о заполнении данных о документе, удостоверяющем личность, при заполнении Карточки клиентом- физическим лицом или индивидуальным предпринимателем.

• Допускается заполнение поля "Сокращенное наименование владельца счета" латинскими буквами без построчного перевода на русский язык.

• Допускается указание сокращенного наименования клиента, предусмотренного договором между банком и клиентом в целях осуществления переводов денежных средств, в поле "Сокращенное наименование владельца счета".

Основание: Указание Банка России №2868-У от 28.08.2012 года









Похожие статьи:
Следующие статьи:
Предыдущие статьи:

 

Поиск

Новое на сайте